家族资产管理(财富传承的成功哲学) 网盘下载 pdf 免费 2025 在线 epub 电子版

中国经济从改革开放以来经历了40多年的高速增长。当前，中国经济步入了稳健发展的阶段，中国人的财富体量已经相当可观，（超）高净值人群的规模逐年增长。 但在创富时代积累了可观财富的成功人士，往往面临着家庭财富管理的困扰，究其原因——财富管理与财富创造是两个截然不同的领域，而创富成功人士往往不具备进行财富长期规划和管理的专业知识及能力。面对瞬息万变的财富市场，“让专业的人来做专业的事”逐渐成为（超）高净值人群的共识。未来，更多的人会选择专业的财富管理机构或通过设置家族办公室，量身打造资产配置方案，实现财富的稳定增值。 在本书中，作者从自身的从业经历和财富管理故事切入，结合国内外先进的财富管理知识以及丰富的实操案例，用通俗易懂的语言为读者解答：为什么要做专业的财富管理？如何更好地实现财富的长期规划和科学管理？并分享自己对中国财富管理行业的深入思考与独到见解，以期能为中国（超）高净值人群守富相关问题提供最佳答案。

01“上帝”的诞生与烦恼：创富和守富是两个完全不同的时代

全国“四大专业银行”背后 / 3

1993年，“下海”深圳平安 / 8

亲历平安—麦肯锡改革 / 12

我的30年和你我他的40年 / 16

从创富到守富的投资现形记 / 20

中国财富管理市场中的错误认知 / 27

深度思考：寻找第二曲线的道路上，如何另辟蹊径 / 30

本章观点 / 32

02财富管理的压舱石：关于角色定位、目标需求、原则理念的反思

入世10 年，外企派的财富管理“漂流” / 37

关于角色：只有“委托人”，没有“消费者” / 44

关于目标：从五大幸福源泉追寻终极人生 / 53

关于需求：幸福人生心理账户和资产规划 / 59

让你的钱为你工作 / 68

你的人生财富增长曲线 / 72

远离法律和道德风险 / 75

深度思考：看似强大的对手也有自身的弱势 / 77

本章观点 / 80

03不做随机漫步的傻瓜：认知风险才有机会保护资产

财富管理行业的财富创造者——诺亚 / 85

财富管理市场的一哄而上和风险漠视 / 89

人性内在风险1：幸存者偏差 / 92

人性内在风险2：冒险家天性 / 94

人性内在风险3：时间尺度认知 / 97

关于财富管理的四类外部风险 / 103

财富保值：无处不在的风险如何管理 / 106

以二战为例：财富的保值之道 / 109

深度思考：财富管理专业化发展的必由之路 / 120

本章观点 / 125

04察于未萌，重仓中国：把握时代趋势就是把握财富增值的命脉

把握趋势的上海宁波人 / 129

从上海宁波人走来的中国“剧影春秋” / 132

从祖父的《怒吼的中国》看时代与个人 / 135

人类财富增值的秘密与狩猎时代的基因 / 138

诺贝尔基金会的得失与财富管理“马拉松” / 145

复利的价值，时间的玫瑰与财富后花园 / 149

把握趋势：未来是中国时间与中国机会 / 154

深度思考：如何重仓中国？ / 159

本章观点 / 163

05富不过三代？——为什么五千年文明传承的家国难以传承财富

跨越百年，我（们）和祖父在大时代里的连接 / 167

应氏家训：每个人都有自己的使命 / 172

东西方智慧共识：最好的传承是家族精神和文化的传承 / 176

中国传承之殇：为什么中国普遍“富不过三代” / 180

财富传承的核心1：所有权的保护 / 184

财富传承的核心2：财富如何不被分割 / 187

财富传承的核心3：委托人意愿的持续实现 / 190

财富传承的核心4：财富代表的权利保护 / 194

财富传承的核心5：传承资产的保值增值管理 / 197

深度思考：家族办公室可持续发展的要素 / 200

本章观点 / 208

06不要再摸着石头过河: 家族财富管理的系统性思考、整体性规划、专业化作业

21 世纪第三个10 年和老东家平安的30+ / 213

老猎手不完全攻略：捕获更多的投资机会 / 217

延伸思考：可能的投资坑有哪些 / 228

海面下的冰山：专业机构与360°尽调流程 / 231

解码常胜的秘诀：专业风控与纪律性投资决策 / 243

平凡生活见真章，容易被忽视的投后系列管理 / 252

深度思考：重要的不仅是原则，更是原则背后的原则 / 265

本章观点 / 266

07让财富温暖人生: 下半场才刚刚开始

行至半百，我的人生下半场 / 271

做正确的事vs 正确地做事 / 275

慢就是快，稳以致远 / 277

最支持你的人就是不断挑战你的人 / 278

现金流是企业的空气 / 281

伙伴都是路上找的 / 282

幸运的人总有原因 / 284

深度思考：我们在巴菲特年会中到底看到了什么 / 287

本章观点 / 290

致谢 / 291

优脉·家族办公室联盟创始人/董事长/首席执行官

杭州电子工业大学工学学士，中欧工商管理学院金融管理学硕士

曾参与中国平安集团的10年创业历程，1997年起参与平安—麦肯锡改革及互联网综合金融服务平台的创立；此后受邀加盟英国标准人寿保险公司（Standard Life）、瑞典斯堪地亚集团（Skandia Group）、法国安盛公司（AXA）等国际性公司任职高管。

拥有30年金融从业经历，直接服务过近千名（超）高净值人士；管理和培养的金融人士遍及财富管理行业；参与尽调和风控的各类金融产品千余个，对中国高净值财富市场的发展和变迁有着深刻的认知和了解，是中国财富管理行业成长和发展的亲历者和建设者。

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书籍介绍

中国经济从改革开放以来经历了40多年的高速增长。当前，中国经济步入了稳健发展的阶段，中国人的财富体量已经相当可观，（超）高净值人群的规模逐年增长。 但在创富时代积累了可观财富的成功人士，往往面临着家庭财富管理的困扰，究其原因——财富管理与财富创造是两个截然不同的领域，而创富成功人士往往不具备进行财富长期规划和管理的专业知识及能力。面对瞬息万变的财富市场，“让专业的人来做专业的事”逐渐成为（超）高净值人群的共识。未来，更多的人会选择专业的财富管理机构或通过设置家族办公室，量身打造资产配置方案，实现财富的稳定增值。 在本书中，作者从自身的从业经历和财富管理故事切入，结合国内外先进的财富管理知识以及丰富的实操案例，用通俗易懂的语言为读者解答：为什么要做专业的财富管理？如何更好地实现财富的长期规划和科学管理？并分享自己对中国财富管理行业的深入思考与独到见解，以期能为中国（超）高净值人群守富相关问题提供最佳答案。