2014-2015银行从业资格考试教材个人理财讲义真题预测全攻略银行从业资格考试教材辅导2015年 网盘下载 pdf 免费 2025 在线 epub 电子版

本书是“银行业从业人员资格认证考试”的配套学习资料，依托具有深厚编写水平的专家团队，严格依据官方教材及考试大纲，在精选高频考点的基础上编写而成。

全书分为考点精讲及归类题库两部分：考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解；归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设的与实战难度相当的试题。

本书特别适用于参加中国银行业从业人员资格认证考试的考生，也可供各大院校金融学专业的师生参考。

第1章　银行个人理财业务概述

　第一节　银行个人理财业务的概念和分类

　　考点1个人理财概述

　　考点2银行个人理财业务的概念

　　考点3银行个人理财业务的分类

　第二节　银行个人理财业务的发展和现状

　　考点4个人理财业务的发展和现状

　第三节　个人理财业务的影响因素

　　考点5影响个人理财业务的宏观因素

　　考点6影响个人理财业务的微观因素

　　考点7影响个人理财业务的其他因素

　第四节　银行个人理财业务的定位

　　考点8个人理财业务的定位

　第五节　同步强化训练

第2章　银行个人理财理论与实务基础

　第一节　银行个人理财业务理论基础

　　考点1生命周期理论

　　考点2货币的时间价值

　　考点3投资理论

　　考点4资产配置原理

　　考点5投资策略与投资组合的选择

　第二节　银行理财业务实务基础

　　考点6理财业务的客户准入

　　考点7客户理财价值观与行为金融学

　　考点8客户风险属性

　第三节　同步强化训练

第3章　金融市场和其他投资市场

　第一节　金融市场概述

　　考点1金融市场概念

　　考点2金融市场特点

　　考点3金融市场构成要素

　第二节　金融市场的功能和分类

　　考点4金融市场功能

　　考点5金融市场分类

　第三节　金融市场的发展

　　考点6国际金融市场的发展

　　考点7中国金融市场的发展

　第四节　货币市场

　　考点8货币市场

　　考点9货币市场的组成

　　考点10货币市场在个人理财中的运用

　第五节　资本市场

　　考点11股票市场

　　考点12债券市场

　第六节　金融衍生品市场

　　考点13金融衍生品市场

　　考点14金融衍生品

　　考点15金融衍生品市场在个人理财中的运用

　第七节　外汇市场

　　考点16外汇市场

　　考点17外汇市场的分类

　　考点18外汇市场在个人理财中的运用

　第八节　保险市场

　　考点19保险市场

　　考点20保险市场的主要产品

　　考点21保险市场在个人理财中的运用

　第九节　贵金属及其他投资市场

　　考点22贵金属市场及产品

　　考点23房地产市场

　　考点24收藏品市场

　第十节　同步强化训练

第4章　银行理财产品

　第一节　银行理财产品市场发展

　　考点1银行理财产品市场发展

　第二节　银行理财产品要素

　　考点2产品开发主体信息

　　考点3产品目标客户信息

　　考点4产品特征信息

　第三节　银行理财产品介绍

　　考点5货币型理财产品

　　考点6债券型理财产品

　　考点7股票类理财产品

　　考点8信贷资产类理财产品

　　考点9组合投资类理财产品

　　考点10结构性理财产品

　　考点11QDII基金挂钩类理财产品

　　考点12另类理财产品

　第四节　银行理财产品发展趋势

　　考点13银行理财产品发展趋势

　第五节　同步强化训练

第5章　银行代理理财产品

　第一节　银行代理理财产品的概念

　　考点1银行代理理财产品的概念

　第二节　银行代理理财产品销售基本原则

　　考点2银行代理理财产品销售基本原则

　第三节　基金

　　考点3基金的概念和特点

　　考点4基金的分类

　　考点5特殊类型基金

　　考点6银行代销流程

　　考点7基金的流动性及收益情况

　　考点8基金的风险

　第四节　保险

　　考点9银行代理保险概述

　　考点10银行代理保险产品

　　考点11保险产品的风险

　第五节　国债

　　考点12银行代理国债的概念、种类

　　考点13国债的流动性及收益情况

　　考点14国债的风险

　第六节　信托

　　考点15银行代理信托类产品的概念

　　考点16信托类产品的流动性及收益情况

　　考点17信托产品风险

　第七节　黄金

　　考点18银行代理黄金业务种类

　　考点19业务流程

　　考点20黄金的流动性、收益情况及风险点

　第八节　同步强化训练

第6章　理财顾问服务

　第一节　理财顾问服务概述

　　考点1理财顾问服务概念

　　考点2理财顾问服务流程

　　考点3理财顾问服务特点

　第二节　客户分析

　　考点4收集客户信息

　　考点5客户财务分析

　　考点6客户风险特征和其他理财特性分析

　　考点7客户理财需求和目标分析

　第三节　财务规划

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　　丛书编写初衷

　　近年来，随着中国银行业的不断改革与创新，整个银行业发生了历史性的变化，在国民经济发展中发挥着越来越重要的支撑及促进作用。而银行从业人员的待遇也水涨船高，要想从事银行业相关工作，取得银行业资格认证是非常必要的。

　　“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的考试。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。

　　为帮助广大考生顺利通过考试，笔者根据考试大纲编写了本套丛书，以便考生在短时间内理解知识要点、加深记忆、熟悉题型，提高考试成功率。

　　丛书书目

　　本丛书将基础知识讲解和考题练习紧密结合，为考生提供一条龙服务，主要包括如下10个品种。

　　《公共基础最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》

　　《个人理财最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》

　　《风险管理最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》

　　《个人贷款最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》

　　《公司信贷最后冲刺八套题 附赠模拟上机考试光盘》

　　《公共基础讲义·真题·预测全攻略》

　　《个人理财讲义·真题·预测全攻略》

　　《风险管理讲义·真题·预测全攻略》

　　《个人贷款讲义·真题·预测全攻略》

　　《公司信贷讲义·真题·预测全攻略》

　　丛书特色

　　本套丛书内容全面，资料新颖，理论联系实际，语言通俗，习题典型，可供广大银行业从业人员参考，是广大应考者顺利通过考试的必备书籍。

　　具体来说，本套丛书具有以下八大特点：

　　1. 紧跟大纲，迅速突破

　　本套丛书严格按照财政部最新考试大纲编写，充分体现了教材的最新变化与要求。在详细讲解教材基础知识的同时，每章配有精选例题及解析，通过简明扼要的考点讲解，引导考生全面、系统地复习，让考生能够熟练掌握指定教材的全部要点和重点。

　　2. 源自真题，权威全面

　　由于银行业从业资格认证考试采用了机考的形式，从官方题库中自动选题，因此即使是同一时间考试，各个考生所答的试卷也是不同的。笔者总结了多年真题，书中题目都源于官方题库，并给出了详细的解析，以帮助考生顺利通过考试。

　　3. 同步演练，有的放矢

　　本套丛书每章最后有一套习题，并附有答案和解析，供考生检验、巩固学习成果，使考生能尽快适应考场，在真正的考试中有的放矢，顺利通关。

　　4. 海量习题，贴近实战

　　众所周知，勤动脑、多练习，方能百战百胜。本套丛书在习题的选取上，以历年真题为主，让读者通过习题演练了解考情和考试重点；在学习教材基础知识、分析真题的基础上，通过模拟自测检测复习效果，了解自己的不足。

　　5. 简单易懂，便于自学

　　考虑到大部分考生是在职人士，主要利用业余时间进行自学，因此本套丛书力求语言通俗，并对每道习题都进行了详尽、严谨的解析，便于考生自学。

　　6. 图表演示，加强记忆

　　针对教材中知识点众多、难于记忆的问题，本丛书在编写过程中，尽量把考点用分类图或者表格来表示，让读者一目了然，快速记忆。

　　7. 模拟光盘，身临其境

　　因为银行业从业资格认证考试采用计算机考试，和在试卷上答题的感觉不同，因此本丛书专门提供了模拟考试系统，考生可以提前熟悉考试环境及命题类型。光盘中的考题不仅类型全面，而且有错题记录，方便后续的复习。

　　8. 网上答疑，方便快捷

　　由于时间有限，本辅导书尚有诸多不尽如人意之处，热忱盼望各方的批评指正。为了方便交流，我们专门提供了一个答疑的网站，读者可以单击考试系统的“在线答疑”链接，然后提出问题，我们会随时解答。

　　总的来说，我们希望通过纵览重点、同步自测、深度解析，使考生能够对考点了然于胸，对考试游刃有余，对成绩胸有成竹。最后，预祝广大考生顺利通过银行业从业人员资格认证考试，在新的人生道路上续写辉煌。

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